Se încarcă...
Se încarcă...
Pentru cabinete și firme de contabilitate
RiskMatrix AI transpune digital metodologia MASS și conectează informațiile despre client cu evaluarea riscurilor, stabilirea serviciilor, fundamentarea onorariului și documentația contractuală. Preiei datele disponibile ale firmei, colectezi răspunsurile clientului și construiești, pas cu pas, dosarul relației profesionale. Începi cu kitul gratuit de cunoaștere a clientului.
În multe cabinete, serviciile se extind pe parcursul colaborării, fără o delimitare stabilită de la început.
RiskMatrix AI transpune metodologia MASS într-un flux care documentează fiecare dintre aceste momente, de la cunoașterea clientului până la actualizarea colaborării.
Fiecare serviciu are o justificare. Fiecare responsabilitate trebuie să fie clară.
Metodologia MASS, dezvoltată de Lioara Veronica Pasc, doctor în economie și expert contabil, oferă un cadru structurat pentru corelarea activității clientului cu munca și responsabilitățile cabinetului contabil.
În același proces sunt puse în legătură:
RiskMatrix AI organizează aplicarea metodologiei. Profesionistul verifică informațiile, validează evaluarea și ia deciziile.
Metodologia de evaluare a riscului este descrisă de autoare în lucrările „Risk extins — clarifică riscurile” și „Riscurile necuantificate ale profesiei contabile”, precum și în Manualul de utilizare și metodologie MASS.
Lucrările sunt disponibile în Biblioteca platformei, în pachetul complet.
Introduci CUI-ul, iar platforma preia datele disponibile din sursele conectate. Clientul completează chestionarul prin link, inclusiv de pe telefon. Centralizezi datele, documentele și particularitățile relevante.
Rezultat: o imagine structurată a clientului și a activității lui.
Prin chestionarul de conformitate și acceptare (CCA) documentezi verificările, clarificările și decizia de acceptare sau continuare. Indicatorii calculați din datele disponibile sunt semnale; decizia îți aparține.
Rezultat: o decizie profesională argumentată privind colaborarea.
Răspunsurile din chestionare și kiturile de risc aplicabile alimentează nomenclatorul de servicii.
Rezultat: lista serviciilor de care clientul are nevoie.
Delimitezi serviciile incluse, suplimentare, nepreluate și pe cele pentru care este necesar un specialist extern. Matricea responsabilităților arată cine își asumă fiecare activitate.
Rezultat: responsabilități clare pentru cabinet și pentru client.
Kiturile Administrativ și Fiscal se completează pentru fiecare client; celelalte kituri se adaugă după caz. Rezultatul lor intră în ofertă și în matricea de responsabilități.
Rezultat: o evaluare a riscului documentată, care informează oferta de mai jos.
Corelezi serviciile cu volumul, complexitatea și responsabilitățile asumate, potrivit metodologiei MASS și configurării cabinetului. Analizezi rezultatul și stabilești oferta finală.
Rezultat: o ofertă explicabilă, corelată cu serviciile și riscurile evaluate.
Oferta, contractul și anexele exprimă aceleași alegeri. Clientul acceptă oferta și semnează documentele prin link, fără cont; platforma păstrează dovezile semnării. Este o semnătură electronică simplă, nu una calificată.
Rezultat: documentația contractuală a colaborării.
Contractul, adaptat colaborării
Contractul nu se modifică de la sine. El este rezultatul cunoașterii și evaluării clientului, adaptat serviciilor și responsabilităților acceptate la momentul generării. Dacă activitatea, volumul sau serviciile clientului se schimbă, poți reanaliza oferta și genera o versiune nouă a contractului sau a anexelor; versiunea anterioară rămâne păstrată, iar cea nouă parcurge aceiași pași de acceptare și semnare. «Dinamic» înseamnă adaptare documentată și istoric al versiunilor, nu o modificare unilaterală a unui contract deja semnat.
Controlăm și urmărim relația — EPR
După ce pachetul e semnat, urmează controlul și urmărirea clientului (EPR) — o etapă distinctă de kiturile de risc care au alimentat oferta, pentru monitorizarea colaborării pe parcurs. Nu condiționează oferta sau contractul și e opțională; dosarul clientului păstrează informațiile, evaluările și documentele ei.
Un dosar structurat, în care informațiile, deciziile și documentele se leagă între ele.
În funcție de modulele și kiturile utilizate, acesta poate cuprinde:
Îți poți explica onorariul. — Oferta pornește de la activitatea clientului și de la serviciile asumate.
Clarifici limitele colaborării. — Clientul înțelege ce este inclus, ce se facturează separat și ce responsabilități îi revin.
Documentezi deciziile. — Păstrezi informațiile și argumentele care au stat la baza evaluării și a contractării.
Organizezi munca într-un proces consecvent. — Urmezi aceleași etape de analiză, cu adaptări la particularitățile fiecărui client.
Evaluezi riscurile relevante pentru relația profesională și selectezi kiturile potrivite activității clientului.
O relație profesională clară începe cu stabilirea sarcinilor: ce rămâne în responsabilitatea administratorului, ce preia cabinetul contabil, ce documente trebuie furnizate și în ce termene.
RiskMatrix AI te ajută să transpui aceste lucruri în servicii definite, contracte și anexe clare, astfel încât fiecare parte să știe ce are de făcut, iar activitatea desfășurată să poată fi urmărită și dovedită.
Această documentare sprijină și pregătirea pentru un eventual control, inclusiv ONPCSB. Conformarea rămâne responsabilitatea cabinetului.
Cunoașterea clientului este punctul de pornire.
RiskMatrix AI te ajută să colectezi și să organizezi informațiile și, prin kiturile aplicabile, să pregătești documentația pentru prevenirea și combaterea spălării banilor.
Profesionistul verifică informațiile, stabilește măsurile necesare și urmărește actualizarea dosarului. Documentele generate sprijină acest proces; conformarea rămâne responsabilitatea cabinetului.
Documentarea contează la control. În 2024, ONPCSB a controlat 80 de entități din categoria experților contabili și contabililor autorizați și a sancționat 10. Raportul consemnează 4 amenzi, în total 79.000 lei, și 10 avertismente. RiskMatrix AI te ajută să organizezi documentele și dovezile; conformarea rămâne responsabilitatea cabinetului.
Sursa: ONPCSB, raport 2024, p. 22Formularul, colectarea datelor și documentul rezultat pentru kitul de cunoaștere a clientului.
Extinzi documentația în funcție de nevoile cabinetului și de particularitățile clienților.
RiskMatrix AI SRL, Sat Giroc, Com. Giroc, Str. Dacilor Nr. 1, SAD 1, Bl. A, Sc. A, Et. Parter, jud. Timiș, România, CUI 55561728, Reg. Com. J2026053555007.
RiskMatrix AI reunește metodologia profesională și dezvoltarea tehnologică.
Metodologia MASS: Lioara Veronica Pasc, doctor în economie și expert contabil.
Platforma este operată de RiskMatrix AI SRL.
AI-ul oferă sprijin și sugestii. Profesionistul analizează, validează și decide.
Kitul de cunoaștere a clientului este gratuit. Kiturile plătite costă 99 RON/kit/lună sau 990 RON/kit/an (facturat anual), plus TVA. Alegi separat kiturile de care ai nevoie.
Cadrul profesional care corelează informațiile despre client, riscurile, volumul și complexitatea activității cu serviciile, onorariul și responsabilitățile contractuale.
Platforma susține calculul. Profesionistul verifică datele, analizează rezultatul și stabilește oferta finală.
Serviciile și documentația se stabilesc în funcție de particularitățile clientului și de condițiile colaborării, cu verificarea profesionistului.
Nu. Platforma sprijină analiza și documentarea. Conformarea depinde și de corectitudinea informațiilor, măsurile aplicate și actualizarea dosarului.
Normele sectoriale CECCARClientul completează chestionarul prin linkul public primit, inclusiv de pe telefon. Tu verifici răspunsurile înainte de a le folosi în evaluare și documente.
Clientul deschide documentele printr-un link, fără cont, și le acceptă sau le semnează. Platforma păstrează dovezile: data, ora, adresa IP și dispozitivul. Este o semnătură electronică simplă, nu una calificată.
Detalii despre semnătura electronică (eIDAS, art. 25)Cunoaște clientul. Evaluează riscurile. Definește serviciile. Argumentează onorariul. Documentează colaborarea.
Începe cu kitul gratuit